Alguns controles financeiros diários

-No dia a dia das empresas são utilizados vários controles financeiros, tais com contas a pagar e receber, caixas, bancos, controle de cheques, duplicatas, cartões, promissórias, fluxo de caixa previsto-realizado, faturamento , relatórios de comissão de vendedores, fundo fixo de caixa, etc.

- Atualizar diariamente o fluxo de caixa, realizar projeções para os 90 dias seguintes e controlar minuciosamente as entradas e saídas são ações essenciais para quem deseja poupar, adquirir bens, equilibrar as despesas e colocar projetos em prática.

-A Conciliação bancária é um comparativo entre as movimentações existentes em uma conta bancária e as existentes no controle financeiro. Todos sabem, por exemplo, que existe um atraso natural entre a emissão de um cheque e sua compensação pelo banco. Este atraso refletirá um saldo temporariamente incorreto o qual a conciliação bancária deve demonstrar.
As diferenças encontradas na conciliação bancária devem ser corrigidas. Uma nova movimentação deve ser feita se o lançamento estiver presente no banco e não estiver no controle financeiro (CPMF, por exemplo). Se um lançamento não tiver sido compensado pelo banco, ele deve ser de alguma forma, destacado no controle financeiro.

-Muitas empresas mantêm um fundo fixo de Caixa destinado ao pagamento de pequenas despesas, tais como refeições, conduções, correios, gorjetas, autenticações etc.

Adotado o sistema, as importâncias recebidas (em dinheiro ou em cheques) devem ser depositadas em conta bancária diariamente e, ao final do dia, recomenda-se observar se o numerário existente em seu poder representa o saldo apontado no boletim de Caixa.

Periodicamente, o fundo fixo de Caixa deve ser recomposto. Isso ocorrerá quando os valores colocados à sua disposição chegarem a níveis mínimos que impossibilitem a cobertura de futuros gastos.